货币基金未付预期收益是什么,货币基金的未支付预期年化收益是多少?
货币基金未支付的预期年化预期收益是指尚未分配的预期年化预期收益。
货币基金一般按日计算预期年化预期收益,并按月进行分配。未支付的预期年化预期收益是您本月投资的预期年化预期收益但尚未正式分配到您的账户,通常是月底。它将计入您的资金账户。
毕竟涉及的账户太多,每次付款或者转股都是一个繁琐的过程,所以按月结算预期年化预期收益可以减少很多管理成本和管理费。
未支付的预期年化预期收入何时支付?
不同的货币基金是不同的。支付预期年化收益的日期称为结转日。如果所有者在结转日之前未进行任何赎回,则未支付的预期年化预期收益将转换为基金份额。
若进行赎回,未兑付的预期年化预期收益结算方法如下:
1. 所有普通兑换
相应的未支付预期年化预期收益将与本金一起贷记。
2、部分普通赎回、全部快速赎回、部分快速赎回
这三种情况总结起来就是,你赎回的股份数量,到时候你会收到多少钱。预期年化预期回报中未支付的部分将在结转日转换为您持有的基金份额。无论您处于未缴预期年化预期收益状态还是基金份额状态,都不会影响您持有的总市值。
转换货币基金时未支付预期年化预期收益怎么办?
基金登记机构给我们操作基金转换的时候,转换的就是大家手里的份额。即大家申请基金转换的T+1日,前一个基金份额减少,后一个货币基金份额增加。货币基金都是每股一美元,所以折算后股份是一样的。此时未支付的预期年化预期收益直接结转,并在资金结转日兑现到大家的银行卡中。
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