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调整开放式基金投资的四个策略(开放式基金涨跌幅限制)

调整开放式基金投资的四个策略,对于热衷于投资的人来说,需要积极关注的一件事就是投资组合的调整。投资者需要对自己所投资的开放式基金进行总结,以确定是否需要调整基金投资组合。总结开放式基金需要了解以下四种策略:

1. 对基金进行分类和比较。您可以将您投资的开放式基金分为四类:股票、混合型、债券和货币,然后利用互联网上的公开数据将您的投资表现与市场平均表现进行比较。如果业绩明显低于平均水平,则可能是需要调整的横向品种。

2、优化同类型基金合并。对于股票型和混合型基金,每季度都会公布重仓的股票品种。投资者可以通过基金公司网站获取相关信息,然后比较哪些基金重复重仓次数最多。如果两只基金的重仓持仓相差无几,一只股票的表现明显好于另一只,可以选择赎回表现较差的一只,买入表现较好的一只。

3、分析各类资金比例,根据来年经济形势进行调整。从2010年下半年开始,我国明显进入加息周期,每次加息都可能对债券价格产生影响。因此,2011年应适度降低债券型基金的配置比例。

4、调整资金时,应注意调整成本。由于很多基金都有申购费和赎回费,基金调整可能会产生相当大的费用。因此,在调整的时候,可以尽量选择同一家基金公司进行基金类型之间的调整(因为同一公司内的大多数基金类型在调整的情况下是不收费或者收费很低的)。

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调整开放式基金投资的四个策略

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