基金投资前应做好哪些准备工作，只要知道基金的净值增长率和股息率，就可以知道基金的预期年化投资回报率。但需要注意的是，单纯用一个简单的预期年化收益率数字并不能完全体现基金的业绩。还需要考虑其他因素对预期年化预期收益率的影响以及预期年化预期收益率的长期变化趋势，以便客观判断基金的真实表现。怎么做？
1.了解基金表现
1、将基金的预期年化收益与基金的业绩基准进行比较
每个基金都有自己约定的业绩比较基准，可以在基金合同和招募说明书中找到。然而，这种业绩比较基准很少受到个人投资者的重视。对于主动管理的股票基金，预期年化收益可以与股市走势进行比较。如果一只基金大部分时间表现优于大盘指数，那么就可以说该基金管理有效，并且管理该基金的管理公司拥有优秀的研究和投资能力。
2、将该基金的预期年化收益与其他同类基金的预期年化收益进行比较。
不同类别的基金应区别对待。您无法直接比较不同类别基金的表现。例如，不宜比较债券基金和股票基金的业绩。
3. 将基金的预期年化预期回报与您自己的历史预期年化预期回报进行比较。
根据基金的投资原则和基金管理人的经营理念，看看基金的业绩是否符合你的预期。当基金业绩与自己的预期极其不符时，你应该回头看看基金管理人是否违反了基金合同中承诺的投资原则和理念。
4、将基金当前预期年化预期收益与历史预期年化预期收益进行比较。
只有稳定的表现才是真正的表现。偶尔的成功也许只是运气，偶尔的失败也许只是暂时的。您应该全面评估基金在较长时期内的表现。
5、利用专业基金研究机构的评估结果
使用专业基金研究机构的评估结果，如好脉基金研究中心的基金评审。对于刚入市的投资者来说，亲自进行比较可以增强对基金的直观了解。结合专业基金研究机构对基金的评估和研究，您可以全面、全面地了解基金，快速完善自己的基金。投资能力。
2.查看基金排名
权威评级机构的基金排名对基金的业绩表现和预期年化预期收益进行了整理和排名。排名靠前的基金确实通过过去一段时间的优异表现证明了自己的投资价值。然而，基金排名信息本身并不能作为您投资某只基金的全部理由。由于基金过去的预期年化预期收益根本不能代表其未来的预期年化预期收益，其基金经理或投研团队未来可能会发生变化。此外，每只基金都有自己的风险预期年化预期收益特征。投资者在购买基金前应仔细分析排名靠前的基金风格是否适合自己。
3.设计良好的投资组合
要建立投资组合并实现投资多元化，用外行人的话说，你不能把鸡蛋放在一个篮子里。投资者可以根据自身情况选择基金类型，进而构建投资组合。投资者可以将个人投资分为两部分。第一部分关注预期年化预期收益，投资股票型基金或平衡型基金；第二部分注重安全，投资于货币市场基金、短期债务基金和活期存款。
一只一只购买并持有大量基金并不能算作基金组合，任何投资都应该遵循一定的思路。基金选择和投资组合构建是相对专业且复杂的事情。投资者可以考虑聘请专业的财务顾问来帮助完成这部分工作。
4、选择好的投资时机
从长远来看，只要中国股市还在上涨，任何时候购买基金都是正确的。但短期内，最好在低位入市，即股市大幅波动或下跌时入市。实际投资中，很难准确把握涨跌。事实上，经常出现的情况是，股市买入后不久就下跌，或者股市飙升而股市又被匆忙赎回。所以我们的观点是“适当的时机”。选择相对较低的时间点买入并进行中长期投资。当您需要使用现金时，也应该提前计划，留出一段时间，以便选择相对较高的时间点进行兑换。
基金投资前应做好哪些准备工作，以上就是本文为您收集整理的基金投资前应做好哪些准备工作最新内容，希望能帮到您！更多相关内容欢迎关注。
