如何理解基金的配售比例,我们在投资基金的时候,通常会遇到基金的“配置比例”这个词。在基金管理中,有“末日比例配置”的说法。这是什么意思?
“末日比例配售”是为控制基金发行规模而采取的配售计划。发行期内所有申购申请确认后,若基金申购份额总数未超过基金限额,则所有有效申购申请均予以确认。
发行期内所有申购申请确认后,若基金申购总数超过基金限额,则发行期最后一日之前所有有效申购申请均予以确认,并采用“末日比例确认”的原则最后一天有效的认购申请。将进行部分确认,未确认的认购款将退还给投资者。
例如:如果A基金发行时想募集100亿,但购买新基金的人很多(一般是新手),他们向银行认购900亿股基金份额,但基金公司只能发行100亿股,所以按照基金认购费按9:1的比例出售。如果您购买90,000股基金,您按比例只能购买10,000股基金,剩余80,000股基金的认购金额将被退还。
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