基金净值是什么意思 基金净值查询详解，买基金的目的就是为了赚钱。基金净值是衡量基金价值的重要标准。那么基金净值是什么意思以及如何查看基金净值呢？
基金净值又称基金单位净值，是指每个基金单位的资产净值，等于基金总资产减去总负债的余额除以基金单位总数由基金发行。开放式基金的申购和赎回均以此价格进行。
资产净值，资产净值
共同基金所拥有资产的总资产价值根据每个工作日的市场收盘价计算。扣除当日基金的各项成本费用后的结果就是该基金当日的资产净值。除以当日该基金已发行股票总数，即得出每股净值。
基金估值是计算净值的关键
单位基金的资产净值是指每一基金份额所代表的基金资产的净值。单位基金资产净值的计算公式为：单位基金资产净值=（总资产-总负债）/基金份额总数。
其中，总资产是指按公允价格计算的基金拥有的全部资产（包括股票、债券、银行存款和其他证券等）的总资产。负债总额是指基金运作和融资过程中形成的负债，包括应付他人的各种费用、应付基金利息等。基金份额总数是指当时发行在外的基金份额总数。
基金估值是计算股票基金资产净值的关键。基金往往将投资分散于证券市场的各种投资工具，如股票、债券等。由于这些资产的市场价格不断变化，只有重新计算基金的投资价值才能及时体现基金的投资价值。股票基金每日的资产净值。基金资产估值原则如下：
1、上市股票、债券按计算日收盘价计算。若当日无成交，则按交易日收盘价计算。
2、非上市股票按成本价计算。
3、非上市国债和未到期定期存款按照评估日本金加应计利息计算。
4、特殊情况无法或者不宜按照上述规定确定资产价值时，基金管理人应当按照有关规定处理。
基金净值、基金份额净值、累计基金净值
基金的资产净值是基金份额的资产净值，简称资产净值（NAV），也称每只基金份额的净值。
计算公式为：基金份额资产净值=（总资产-总负债）/基金份额总数。其中，总资产是指基金拥有的全部资产，包括股票、债券、银行存款及其他有价证券；负债总额是指基金运作和融资过程中形成的负债，包括应付他人的各项费用、应付基金利息等；基金份额总数是指当时已发行的基金份额总数。开放式基金份额总数每天都会发生变化，因此必须以当日收盘后的统计数据为准。每个工作日收盘后，将当日基金资产净值除以当日收盘时基金份额总数，得到当日基金份额资产净值。
股票基金净值是反映基金业绩的重要指标。开放式基金的交易价格根据每只基金份额的净值确定。由于基金所拥有的资产价值总是随着市场的波动而变化，因此基金的净值也会不断变化。
基金份额净值估值
基金份额资产净值估值是指对一定价格下基金份额资产净值的估计。
(1) 评估目的
无论何种类型的基金，在首次发行时，基金总额均被分为若干相等的整数部分，每一部分即为“基金份额”。在基金运作过程中，基金份额的价格会随着基金资产价值和预期年化预期收益的变化而变化。为了更准确地对基金进行定价和报价，使基金价格能够更准确地反映基金的真实价值，需要估算出每一基金份额在某一时点所代表的实际价值，并计算估值结果以资产净值计算。宣布。
（2）估值的确定
纵观全球各国的各类基金，由于管理制度不同，对基金资产净值估值日的具体规定也有所不同。但一般规定基金管理人必须在每个工作日或每周一次或至少每月一次计算并公布基金的资产净值。
(3) 暂停估值
虽然基金管理人必须按照规定对基金净资产进行估值，但在下列特殊情况下，基金管理人有权暂停估值：原因；存在巨额赎回情况时；其他不可抗拒的原因导致管理人无法准确评估基金资产净值。
累计净资产
累计每股净值=每股净值+基金成立以来累计股利累计净值。基金净值的高低并不是选择基金的主要依据。基金净值未来的增长是判断投资价值的关键。净值水平除了受到基金管理人管理能力的影响外，还受到很多其他因素的影响。
如果基金成立时间较长，或者成立以来增长较快，基金净值自然会更高；如果基金成立时间较短，或者进入时机不好，基金净值可能会下降。相对较低。因此，如果只用基金当前的净值作为是否购买基金的标准，往往会做出错误的决定。购买基金时，还是应该看基金净值未来的增长情况。这才是正确的投资政策。
相关公告
开放式基金的单位总数每天都有所不同，必须在当日收盘后统计，除以当日基金资产净值，得出当日单位资产净值，作为计算基金份额的依据。投资者的认购和赎回。基金的申购和赎回每天都会发生，因此作为交易依据的基金份额资产净值必须在每天收市后计算并于次日公布。
净资产计算
基金单位资产净值的计算包括基金资产总净值的计算和基金单位资产净值的计算。
根据公认会计原则，基金资产净值总额=基金资产总额-基金负债总额。
1、基金资产总额
基金总资产包括基金投资组合的所有要素：
（一）基金拥有的上市股票、权证按照计算日集中交易市场收盘价计算；非上市股票、权证应当由具有资格的会计师事务所或者资产评估机构计量。
（二）基金持有的公开债券、公司债券、金融债券及其他债券，如有上市的，采用计算日收盘价；非上市债券一般按面值加上计算日应收利息计算。
（三）基金拥有的短期票据，按照购买成本加购买日至计算日应收利息计算。
（四）第（一）、（二）项规定的计算日无收盘价或参考价的，以收盘价或参考价为准。
（五）现金及现金等价物，包括存放在其他金融机构的存款。
(6) 可能无法全额收回的资产和或有负债准备金。
（七）已承包但尚未履行的资产，视为已履行，计入资产总额。
2、基金负债总额
基金负债总额包括：
（一）截至计算日，按照基金合同规定应付托管人、管理人的未支付报酬。
（2）其他应付款，包括应交税费等。
基金债务按日计提。
需要注意的是，如有特殊情况无法或不宜按上述要求计算资产净值总额的，管理人应当按照主管机关的规定办理。
例如
“基金净值是1.5，买1万元的基金能拿到多少钱？”
当您购买基金时，您支付金钱并获得基金份额而不是金钱。假设认购费为1%，认购时应获得10,000*(1-1%)/1.5=6,600资金。该基金市值为9900元。你的资产少了100元，因为你支付了100元的手续费。
如果5月20日基金净值涨到1.6，那么你的基金市值就是6600*1.6=10560，你赚10560-10000=560元。
读了这么多，相信你对基金净值意味着什么应该有了基本的了解，如何查看基金净值也不再是问题了。
阅读简介：什么是基金净值？基金净值越高，风险越高吗？ 2015年开放式基金净值及增速排名
基金净值是什么意思 基金净值查询详解，以上就是本文为您收集整理的基金净值是什么意思 基金净值查询详解最新内容，希望能帮到您！更多相关内容欢迎关注。
