货币基金有手续费率吗,投资者购买货币基金时,不收取申购费和赎回费,但会收取一定的管理费、托管费和销售服务费。都是按年收费,每天计算累计,定期收费。从基金总资产中扣除,不向投资者收取。
其中,基金管理费=(基金前一日资产净值)管理费按每年0.15%的标准收取,托管费按每年0.05%的标准收取,销售服务费按照每年0.25%的标准收取,则小李需要扣除的手续费=100万(0.15%+0.05%+0.25%)=4500元。
货币资金的赎回方式、时间不同,到账时间也不同。不过,货币基金赎回大多是T+1到账,而余额宝等支持快速赎回的产品则可以实时到账,但每日限额为1万元。
每个代理结算时间不同,到货时间也不同。具体到货时间请投资者咨询代理机构。
对于网上直接出售的货币基金,若投资者在交易日15:00之前赎回资金,则当日进行结算,赎回资金按照T+1的原则到账;若投资者在交易日15:00之后赎回资金,赎回将于次日结算,赎回资金相应需要延迟一天。从代理机构购买的货币资金也遵循这一规则。
周末、节假日期间,无论是通过寄售还是直销方式购买的货币资金,赎回资金到账都会有所延迟。例如,通过直销方式购买的货币基金,节前一个交易日153,336,000后赎回,节后第一个交易日进行结算,然后T+1到账。
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