教你轻松算得分级基金折溢价率，分类基金看起来是很复杂的东西，有A、B子股，有杠杆，有折价率，有溢价率……这个分类基金的折价率和溢价率可以说是衡量业绩最重要的指标的分类基金。很多投资读者一定不知道如何计算这两者。我不喜欢数学，所以我想让大家轻松学会分级基金折价率和溢价率的算法。如何理解分级基金的向上贴现？
我们先来谈谈折价率和溢价率的概念。所谓折扣率，就是以折扣价出售某物。对于我们来说，就是捡到宝了，就是净值大于市场价，而且东西卖得便宜。计算公式：折现率=（净值-市价））/净值。反之，则称为溢价。某物的售价高于其本身的价值。
分级基金溢价率计算公式：溢价率=（市场价格-净值）/净值。市场价格为当日收盘价。例如，150172证券B某日收盘价为1.557元/股，则其市场价格为1.557元。那么净资产又如何呢？是基金公司每天晚上8点左右公布的价格。昨天收盘后多少钱一股？那么净值是多少呢？说得更直白一点，如果折扣是正数，就可以买。如果溢价为负，则应出售。例如，假设收盘时，某个B级的溢价率为5.3%，而另一个B级的折扣为3%。仅就FOF而言，两者相差8.3%，B部分杠杆最小。都是1.5倍到1.7倍，所以相差12%以上，所以今天早上你应该以5.3%的溢价卖出B级，然后以3%的折扣换取B级。
下面详细说一下分级基金的折价率和溢价率算法。其计算公式为：折价率=（净值-市价）/净值，溢价率=（市价-净值）/净值。然而，分级基金分为A和B两部分。因此，在计算市价和净值时，必须将A和B相加并除以2。下面是一个例子：假设在收盘时， 150201经纪商B的市场价格为1.503元（即收盘价），当晚公布的净值为1.392元，150200经纪商A的市场价格为0.824元（即收盘价），当晚公布的净值为1.392元。当晚公布净值为1.006元。 A B 整体市场价格为（1.503 0.824）/2=1.1635 元。同理，A B 的整体净值为(1.392 1.006)/2=1.199 元。净值1.199元大于市价1.1635元。因此，目前成交处于折价状态。应使用公式：折现率=（净值-市场价格）/净值=（1.199-1.1635）/1.199*100%=2.96%。
至此，大家应该都明白了，分级基金的折价率和溢价率是这样计算的。关于分级基金还有更多有趣和必须知道的事情，有时间我会讲到。
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