基金单位净值是什么意思，在基金市场蓬勃发展的当下，许多新投资者刚刚进入基金市场。由于他们之前从未接触过基金行业，所以对很多专业术语都不是很熟悉。结果很多公告出来，他们都一头雾水。基金单位净值似乎每天都在更新，各基金公司的基金净值也有涨有跌。小编就为大家梳理一下，基金份额净值到底意味着什么？
简单或者非常笼统地说：基金单位净值就是你购买的基金每股（即每个单位）的资产净值。然而，进入基金行业，仅仅了解基金份额净值的含义显然是不够的。作为老年人，你肯定会日夜等待基金净值的变化，看看自己是否有预期的年化预期收益。预期年化回报率是多少？这与基金份额净值的估值以及基金份额净值的计算公式有关。
基金份额净值是什么意思？基金单位净值是多少？
1、基金份额净值的含义：
基金份额净值是指每个基金份额的资产净值，等于基金总资产减去总负债的余额除以基金发行的份额总数。开放式基金的申购和赎回均以此价格进行。封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已知的市场价格；与此不同的是，开放式基金的基金份额的交易价格取决于申购、赎回行为发生时尚不可知的价格（但可以在当日收盘后确定）。次一交易日计算并公布）单位基金资产净值。
2、基金份额净值的估值原则：
1、上市股票、债券按计算日收盘价计算。若当日无成交，则按交易日收盘价计算。
2、非上市股票按成本价计算。
3、非上市国债和未到期定期存款按照评估日本金加应计利息计算。
4、特殊情况下无法或者不宜按照上述规定确定资产价值的，基金管理人应当按照国家有关规定处理。
3、基金份额净值计算公式：
1、基金份额净值=（总资产-总负债）/基金份额总数
其中，总资产是指基金拥有的全部资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券；负债总额是指基金运作和融资过程中形成的负债，包括应付他人的各项费用和应付基金利息。 ETC。基金份额总数是指当时流通在外的基金份额总数。
2、基金份额资产净值的计算包括基金资产总净值的计算和基金份额资产净值的计算。根据公认会计原则，基金资产净值总额=基金资产总额-基金负债总额。
4. 仅仅知道理论还不够。为什么不用编辑器来计算一下：
我以2万元向银行购买了某基金A，确认购买当日净值为1.250元/股。
申购资金A :（20000-20000*1.5%）/1.25=15760（股）
上式中，20000*1.5%为认购费。
1.25是净资产
15760 是购买的份数。
这次我们就清楚地了解一下，快速计算一下你的基金单位净值。
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