基金的回报率一般是多少，在投资过程中，你会发现回报率是一个经常被提及的词，通常指的是投资回报的能力。那么基金的回报率是多少呢？如何计算？
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什么是基金回报率？
基金回报率是指基金赚了多少钱。基金在一定时期内的预期年化预期回报被定义为总回报，是衡量基金过往业绩的最基本方法。总回报有两个来源。一是收益回报，是基金在一定时期内收到的股息和利息收入，如股息、债券利息和银行存款利息等。另一个是资本回报率，反映基金持有的股票。以及债券价格上涨和下跌的程度。
基金回报率是如何计算的？
总回报有两个来源。一是收益回报，是基金在一定时期内收到的股息和利息收入，如股息、债券利息和银行存款利息等。另一个是资本回报率，反映基金持有的股票。以及债券价格上涨和下跌的程度。
第一步是了解基金的资产净值，这是计算总回报的基础。总回报以单位基金当期资产净值的增长率表示。
基金资产净值是某一时点基金资产总市值减去负债后的余额，代表基金持有人的权益。单位基金资产净值是指每个基金份额所代表的基金资产的净值。
单位基金资产净值=（总资产-总负债）/基金单位总数
其中，总资产是指基金拥有的全部资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券；负债总额是指基金运作和融资过程中形成的负债，包括应付他人的各项费用和应付基金利息。 ETC。基金份额总数是指当时流通在外的基金份额总数。
按公允价格计算基金资产的过程就是基金的估值，是计算单位基金资产净值的关键。由于基金所拥有的股票、债券等资产的市场价格发生变化，单位基金的资产净值必须在每个交易日重新计算。封闭式基金净值每周至少公布一次，开放式基金净值每个交易日公布一次。
估值方法非常重要。例如，本基金持有的某只股票等上市证券，按照估值日证券交易所上市的市场价格（平均价或收盘价）进行估值。根据平均价格估值，基金资产净值变动受股价波动影响较小。封闭式基金和少数开放式基金根据平均价格估值，大多数开放式基金根据收盘价估值。 2004年1月1日起施行的《基金信息披露及编制规则第2号》规定，封闭式基金按照平均价格计价，开放式基金按照收盘价计价。
对于开放式基金来说，单位净值是定价的依据，即申购或赎回价格取决于当日（一般次日公布）的基金单位净值，加上或减去相应的交易费用。由于封闭式基金发行规模有限，投资者对基金的供需不平衡，导致其交易价格高于或低于单位净值，称为溢价交易或折价交易。国内封闭式基金普遍存在折价交易，折价率在20%左右。
例如，一只开放式基金去年底的单位净值为1元，今年末的单位净值为1.05元，那么该基金今年的总回报率为5% 。计算方法为(1.05-1)/1=5%。此计算未考虑基金的股息分配和费用（认购费、赎回费、管理费、托管费等）。由于费用因素的复杂性，本文仅进一步分析考虑基金分红的总收益。
基金通常将已实现的预期年化预期回报分配给投资者。股息分配的依据是“基金预期年化预期净收益”，即基金收益收益与出售证券实现的资本收益减去可在基金预期年化预期收益中扣除的费用后的余额。依法。根据相关规定，股息分配有两个限制：一是基金投资必须具有已实现的预期年化预期净收益，二是分红比例不得低于当年实现的预计年化净收益的90%。一年。
至于股利分配方式，投资者有两种选择。一是发放现金；另一个是再投资。预期年化预期收益将再投资于基金并转换为相应数量的基金份额。
分红后，单位基金的资产净值将会减少。假设分红前单位净值为1.06元，单位分红金额为0.05元，则分红后单位净值为1.01元。
考虑股息后，我们来计算总回报。总回报=(NeNb)(1+D1N1)(1+D2N2)…(1+DnNn)-1
其中：Ne、Nb分别为单位期末、期初资产净值； D1、D2、Dn分别为第1、2、n次单位分红金额； N1、N2和Nn分别是第一和第二单位股息。第n次股息分配后的单位净值。
例如，基金今年分红两次，第一次分红前的单位净值是1.06元，分红后每基金单位净值是0.05元，分红后的单位净值是1.01元；第二次股息前该单位净值为1.01元。净值为1.08元，每基金单位分红0.06元，分红后的单位净值为1.02元。
总回报=(1.051)(1+0.051.01)(1+0.061.02)-116.68%（晨星信息（深圳）有限公司黄小平）
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