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基金入门基础:什么是基金管理人 基金管理人资格怎么界定(基金管理人的资格)

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基金管理人的资格

1.什么是基金管理人?基金管理人是指依据法律、法规、基金章程或者基金合同,依据科学的投资组合原则,依靠专业知识和经验,运用所管理基金的资产进行投资决策的人。寻求不断增值其管理的基金资产价值并使基金持有人获得尽可能多的预期收益的机构。

从这个定义我们可以看出,基金公司是一个企业法人,而不是我们通常所说的有血有肉的自然人。基金管理人在不同国家(地区)有不同的名称。例如,在英国称为投资管理公司,在美国称为基金管理公司,在日本通常称为投资信托公司,在台湾称为证券投资信托公司等。

2、基金管理人的资格如何界定?根据《证券投资基金管理暂行办法》的规定,在我国,基金管理人必须符合下列条件,并经国务院证券监督管理机构批准设立:

(一)有符合本法和《中华人民共和国公司法》规定的章程;

(二)注册资本不少于人民币1亿元,且必须为实收货币资本;

(三)主要股东从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理业务,经营业绩良好,社会声誉良好,三年无违法记录,注册资本不低于人民币3亿;

(四)取得基金从业资格的人员达到法定人数;

(五)有符合要求的与基金管理业务相关的营业场所、安全防范等设施;

(六)有健全的内部审计监控制度和风险控制制度;

(七)法律、行政法规和国务院证券监督管理机构规定的其他条件并经国务院批准。

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