最大回撤是怎么算的， 最大回撤是指在所选周期内任意历史点，产品净值达到最低点时，收益率的最大回撤幅度。最大回撤用来描述购买一个产品后可能出现的最坏情况。比如一个月之内，某基金净值涨到了最高的1.8元。
然后最低价跌到1.2元，那么本月这只基金最高亏损1.8-1.2=0.6元，最大回撤0.61.8=33%。
最直观的是，通过历史最大回撤数据，可以大致了解买了这只基金后可能的最大损失是多少，也可以通过最大回撤了解基金经理的水平。在不考虑其他条件的情况下，基金的最大提取量控制得越好，
基金经理的水平越高，能力越好。反之亦然。
同样的时间区间，同样的基金涨幅条件下，不同的最大回撤给投资者带来的投资体验是不同的，都上涨了50%。基金A跌了20%，然后涨了70%，基金B涨了20%，然后涨了30%，这是完全不同的投资体验。
第一种情况，很多投资者在下跌20%的时候可能会选择退出市场，之后就享受不到上涨的投资收益了。所以，如果把握好最大提现，投资者更容易坚持长期投资。
如何在投资过程中通过最大回撤数据指标筛选基金？
不同类型的基金有不同的最大提取量筛选标准，同类基金要进行比较，排除最大提取量数据较高的基金。
在剩余的基金中，比较相似的基金，在历史收益相似的情况下，选择退出金额最大的基金。当然，我们不能盲目追求更小的最大取款额。如果波动幅度太小，说明基金过于保守。
这样我们更容易错过牛市中获取更多利益的机会。
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