基金A和基金C为什么净值不一样, 同一只基金往往有不同的份额,最常见的是基金的A类份额和C类份额。虽然是同一只基金,但是我们会发现A类份额和C类份额在基金净值和基金规模上会有差异。为什么?
一般来说,基金A类份额的净值高于C类份额。主要是收费模式不同造成的。A类股代表前端收费模式。购买基金时,认购费会一次性扣除,不会体现在基金净值中。
C类份额不收取申购费用,但计提日常销售服务费,直接从基金资产中扣除,体现在每日净值中。这会导致C类份额净值较低,不影响其投资价值的比较。
同一基金的A类份额和C类份额所对应的资产,本质上是统一运作和投资的。无论A类股还是C类股,都是以相同的比例买入相同的股份,只是这种资产的一部分股份归入A类股,一部分股份归入C类股。
如果不考虑任何其他因素,比如手续费和赎回,收益率应该是一样的。
在实际投资中,大部分基金的C份额远不如A份额,主要是因为收费模式的原因,大部分投资者更倾向于选择A份额。比如坚持长期定投的投资者选择A份额肯定更划算。
投资者不需要因为规模不同而担心两类份额收益的差异。它的A份额和C份额是合在一起的,也就是A份额和C份额的钱放在一起,两者的区别只是收费方式的不同。
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