开放式基金什么意思, 买基金时,其产品说明书会注明是开放式基金还是封闭式基金。那么,开放式基金是什么意思呢?开放式基金的成本如何计算?Xi蔡骏准备了相关内容供您参考。
开放式基金是什么意思?
开放式基金是指基金成立后,基金规模可变,基金期限不固定。只要不满足清算条件,基金就一直存在,投资者可以随时申购赎回。
开放式基金的成本如何计算?
通常情况下,投资者尚未成立开放式基金,在募集期间购买它所需的费用称为申购费。基金成立后,通过相关销售机构购买基金所产生的费用称为申购费。开放式基金的场外申购一般收取申购费或认购费,以及赎回费和运作费。
开放式基金场内申购主要收取佣金和运行费,佣金最高不超过成交金额的0.3%。
1.认购费=认购金额*认购费率
2.赎回费=赎回份额T日基金单位净值赎回费率。
3.营业费用:通常包括管理费、托管费和销售服务费。这部分费用不是一次性收取,而是每天从基金资产中计提。这些费用已经从基金净值和我们每天看到的涨跌中扣除了。
比如某投资者投资2万元认购一只开放式基金,假设认购费率为1.5%,认购费用:2万* 1.5%=300元。
当日基金单位净值为2元/份,因此申购:(20000-300)/2=8500份。
一段时间后,投资者准备赎回全部基金,假设赎回费率为1%,当日基金单位资产净值为2.5元,赎回费用=8500*2.5*1%=212.5元。
投资人盈利:8500*2.5-212.5-20000=1037.5元。
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